Особенности банкротства по уголовным делам

Уголовные судопроизводства и банкротство часто имеют тесную связь. Например, человек может получить наказание в виде штрафа, ему приходится выплачивать моральный вред, компенсировать ущерб от преступления, а банкротство инициирует в случая отсутствия денег для погашения наказания. Все долги, связанные с подобными обязательствами, учитываются на стадии установления фактов финансовой несостоятельности.

Имеет ли право осужденный воспользоваться банкротством

Банкротство в рамках уголовного дела вполне реально. Осужденные лица имеют полное право официально заявить о своей неплатежеспособности и списать долги.

Термин «осужденные» относится к тем, кто получил обвинительный приговор за совершение уголовного преступления. Это лица, ограниченные в своих правах (свободе) по решению суда.

Но даже наличие подобного приговора не лишает их возможности пройти процедуру списания задолженностей. Осужденные могут списывать свои долговые обязательства, если у них имеются признаки несостоятельности. Но нужно понимать, что в сфере банкротства и области уголовного права существуют особенности. Например, после получения приговора осужденному не удастся избавиться от долгов, возникших в результате его незаконных действий.

Ущерб, нанесенный преступлением физлица, не подлежит списанию при банкротстве, если это непосредственно связано с уголовным правонарушением. Если мы будем изучать ФЗ за №127 (о банкротстве), мы не найдем там прямого указания на право осужденных объявлять себя банкротами.

Но такая неопределенность была ликвидирована ВС РФ в результате рассмотрения дела за № А79-4079/2019. Некая гражданка решила банкротиться. Она подтвердила у себя неплатежеспособность за счет уголовных долгов (компенсация в пользу государства). В удовлетворении этого требования ей было отказано.

Долговые обязательства, представляющие собой санкции за совершение незаконных действий, не могут быть аннулированы.

Впоследствии ВС постановил, что право на признание человека несостоятельным (банкротом) не зависит от особенностей исков и числа кредиторов. Арбитраж подчеркнул, что банкротство проводится не только для того, чтобы освободить граждан от долгов, но и для защиты интересов самих кредиторов. Если осужденный не смог выполнить свои долговые обязательства до наступления срока заключения под стражу или в процессе исполнительного судопроизводства, это не означает, что он лишен возможности погасить долги через процедуру банкротства.

Ограничивать право заключенных на признание несостоятельности нельзя (при наличии веских оснований). Процедура банкротства для долгов, подтвержденных судебным постановлением, вполне осуществима. Если в отношении осужденного только ведется уголовное дело, но меры еще не приняты, документально невозможно учесть будущие долги, связанные с уголовным правонарушением, до начала их взыскания.

Изучаем УК и ФЗ за №127

А что говорит действующее законодательство о банкротстве по ущербу за преступления человека с судимостью? Человек способен нанести убыток чужому имуществу несколькими вариантами:

Умышленно. Это означает, что у нарушителя был замысел или намерение совершить определенные действия, неприемлемые с точки зрения закона. Например, некая гражданка решила отомстить мужу-изменнику (или неверному другу). Она купила краску и испортила машину, а затем еще и разбила ее металлическим предметом.

По неосторожности. Допустим гражданин уехал в отпуск или находился на работе. А в этом время у него прорвало трубу и произошло затопление нижних соседей. Хотел ли он причинить вред другим? Нет. Но ответственность за произошедшее лежит на нем, так как он является владельцем прогнившей трубы.

Как это соотносится с банкротством физлиц? В ФЗ за №127 (ст.213.28, п.п.5 и 6) перечислены виды долгов, которые не могут быть списаны. В их числе и требования, непосредственно связанные с кредитором. Также говорится о том, что требования о возмещении убытков, причиненных нарушителем умышленно или по грубой неосторожности не подлежат отмене.

Что такое «грубая неосторожность»?

Это некие действия, которые по стечению определенных обстоятельств привели к ущербу или даже угрожали жизни/здоровью других лиц (потерпевших). Например, человек решил выкинуть тяжелый мусор и случайно угодил им в автомобиль, повредив кузов.

Законодатель подчеркивает, что «степень неосторожности» обязана определяться судом индивидуально, принимая во внимание конкретные обстоятельства каждого случая.

Например, в Постановлении ВС России (№1, п.17) отмечается:

«Решение о том, является ли неосторожность потерпевшего грубой, должно приниматься с учетом всех факторов (характер деятельности, условия причинения вреда, индивидуальные особенности пострадавшего и др.).»

На практике же к «грубой неосторожности» обычно относят действия, совершенные лицом, которое находится под действием наркотиков или алкоголя. Это подтверждается Постановлением ВС России за №20 (п.50), которое ссылается на ГК (ст.963). В законодательстве указывается, что страховщик в данной ситуации (если имеет место тяжелая небрежность) освобождается от страховых выплат как страхователю, так и выгодоприобретателю.

От каких долгов осужденный может быть освобожден

Можно ли списать заключенному при банкротстве моральный вред, причиненный преступлением? Обратимся к статьям Уголовного кодекса. В них перечислены меры наказания, применяемые к лицам, осужденным за правонарушения. Одной из таких мер является штраф, который поступает в государственный бюджет. Эта сумма определяется судом и, как правило, соответствует доходу правонарушителя за определенный период.

В ходе уголовного процесса можно реально взыскать следующие компенсации:

• ущерб, причиненный преступлением (в пользу жертвы или в государственную казну);

• вред, нанесенный здоровью/жизни других людей;

• выплату за моральный вред.

Вид санкции и ее размер фиксируются в судебном решении. Затем оформляется исполнительный лист, который передается приставам. В роли кредитора могут выступать как пострадавшие, так и государственные органы. Процесс банкротства в контексте уголовного дела, связанного с мошенничеством (или иными серьезными правонарушениями) представляет собой затяжное разбирательство.

Долговые обязательства могут быть учтены при определении финансового краха, однако это не предполагает их автоматического аннулирования. При подаче заявления в судебную инстанцию или МФЦ или арбитраж осужденный имеет право указать свои долги, подтвердив их копией приговора и исполнительного листа.

Ему разрешается обозначить и другие виды задолженности, которые не имеют отношения к уголовному процессу — такие долги также подлежат списанию (это могут быть невыплаченные кредиты, долги по ЖКХ, расписки и пр.).

Отдельно стоит изучить ст.213.28 (п.5), которая определяет список долгов, от которых невозможно освободиться. В этот список входят следующие выплаты:

• за моральный вред;

• за ущерб, причиненный жизни/здоровью, включая случаи, связанные с уголовными правонарушениями;

• за повреждение имущества (преднамеренное или умышленное).

Потерпевший имеет право заявить собственные исковые требования и включить себя в реестр кредиторов. В этом случае он приобретает право участвовать в распределении денежных средств после реализации активов должника. Если потенциальный банкрот не в состоянии исполнить свои долговые обязательства, они сохранятся и после завершения процедуры банкротства. Это относится как к арбитражным, так и к упрощенным процедурам признания несостоятельности.

Если задолженность образовалась после инициации банкротного процесса, кредитор имеет право классифицировать ее как текущую задолженность. Такие обязательства не могут быть списаны вне зависимости от обстоятельств. Текущие долги обладают высоким приоритетом в очереди на удовлетворение требований, зарегистрированных в реестре.

Согласно ФЗ за №127 обязательные взносы, которые лицо не может оплатить, могут быть списаны. В это число входят платежи, направляемые в государственный бюджет, налоги, взыскиваемые ФНС, а также штрафы за правонарушения.

Поможем законно списать
ваши долги со 100% гарантией

Гарантия зафиксирована в договоре

получить консультацию

Нажимая на кнопку вы соглашаетесь с условиями обработки данных и политикой конфиденциальности

Антон Левин

Юрист отдела банкротства

Опыт работы 5 лет

С какими трудностями можно столкнуться при списании штрафов по уголовным статьям

Списывается ли уголовный штраф при банкротстве? Возможность избавиться от неуплаченных штрафов в рамках уголовного разбирательства существует, но на практике это может стать очень сложным процессом. Главный барьер, который может возникнуть для будущих банкротов, заключается в необходимости доказать факт исполнения наказания. Долг должен быть признан безнадежным.

Для этого должнике следует собрать и предоставить в суд всю требуемую документацию, отправив их в ведомство, отвечающее за исполнение уголовных наказаний. В противном случае гражданин может столкнуться с юридическими последствиями за попытку избежать штрафа (согласно УИК РФ ст.32). Осужденный должен подать заявление в суд, который вынес приговор, с просьбой освободить его от уплаты штрафа. Это заявление будет рассмотрено в процессе исполнения решения суда.

На сегодняшний день практика списания штрафов по подобным делам практически не разработана. Наказание за преступления, как правило, неизбежно. Хотя теоретически уголовные штрафы могут быть аннулированы в случае банкротства, на практике шансы на это крайне малы.

Как проводится банкротство осужденного?

Банкротство в рамках уголовного дела происходит на общепринятых основаниях. Вначале необходимо убедиться в наличии критериев, подтверждающих финансовую несостоятельность и оформить заявление. Но осужденный находится в местах лишения свободы и не может сам собрать все необходимые документы. Что делать? В такой ситуации мы рекомендуем обратиться за помощью к юристу нашего центра, который сможет представлять интересы осужденного заявителя и участвовать в судебных процессах.

Сначала суд проверит, существуют ли основания для возбуждения дела о банкротстве гражданина и предоставляет финуправляющего. Вероятность перехода к этапу реструктуризации в такой ситуации практически отсутствует, ведь заявитель находится в местах заключения и у него нет стабильного дохода, достаточного для погашения исковых требований кредиторов.

Если же у должника имеются активы, финуправляющий их выявляет и отправляет на торги. Полученные средства распределяются между заявленными кредиторами, а оставшиеся долги списываются по судебному решению.

Особенности процесса банкротства, когда в этот период возбуждается уголовное дело

К нам часто обращаются с вопросом, что делать, когда возбуждается уголовное дело при банкротстве физлица. Согласно нормам закона, у осужденного есть такое право. Нахождение неплательщика под арестом не мешает этому процессу. Но также следует знать, что лишение свободы не освобождает от долгов перед кредиторами.

Должника могут привлечь к уголовной ответственности, например, за:

• мошенничество при получении кредита;

• умышленное сокрытие своих активов и соответствующих сведений о них от суда и управляющего;

• незаконные сделки с имуществом, причиняющие вред кредиторам.

Проверки по данным фактам проводятся управляющим. Кредиторы могут подать иски против должника. Во многих случаях вместо уголовного суда может быть инициирован административный процесс — это зависит от суммы ущерба и действий должника.

Банкротство при наличии уголовного дела — это способ избавиться от долгов, хотя на практике это происходит достаточно редко. Осужденный может списать лишь те долги, которые не связанные с уголовным правом.

Из судебной практики: виновника аварии освободили при банкротстве за ущерб причиненный преступлением

В этом контексте мы хотим упомянуть интересный судебный случай, когда человеку разрешили обанкротиться и освободили от компенсации, возникшей в результате аварии. Так, в 2019 суд Курска завершил процесс реализации имущества Юрия Десницкого (заявителя на банкротство), однако не аннулировал его задолженность перед Олегом Черновым, составляющую около 1 млн.руб.

Это подтолкнуло банкрота оформить апелляцию. Как выяснилось, кредитора включили в реестр кредиторов 3-ей очереди. Ранее по этому делу против должника возбуждали административное дело по статье 12.24, а в дальнейшем установили, что его действия нанесли тяжкий вред двум пассажирам, что привело к прекращению административного дела и началу уголовного процесса.

Но расследование в 2015 было закрыто в связи с амнистией. Суд первой инстанции посчитал, что долг нельзя списать, так как ущерб произошел в результате преступного деяния. В отличие от этого, апелляция решила, что Десницкий допустил лишь неосторожность, что и дало основания для аннулирования долговых обязательств.

Апелляционный суд отменил вердикт первой инстанции, освободив Юрия Десницкого от долговых обязательств по следующим причинам:

• ДТП произошло из-за легкомысленной небрежности водителя.

• Долговое обязательство перед Черновым не подпадает под категорию «не списываемых» согласно ФЗ за №127 (ст.213.28, ч.5).

Интересно, что недовольный кредитор продолжал пытаться добиться взыскания долга с обидчика и дальше. Он поднимал вопрос в окружном суде, а затем и в Верховном, но обе его попытки оказались неудачными. Высшая инстанция в своем определении указала, что вопрос о степени неосторожности, допущенной водителем, следует решать индивидуально в каждом конкретном случае.

В рассматриваемом деле суды первой инстанции пришли к выводу, что происшествие было вызвано лишь незначительной неосторожностью. Таким образом, долговые обязательства перед Черновым подлежат окончательному списанию.

В качестве аналогичного примера можно рассмотреть еще одно схожее дело. Так, женщина обратилась с заявлением о банкротстве и в списке кредиторов зафиксировала задолженность, которая образовалась из-за причиненного ущерба. Выяснилось, что у должницы произошел пожар в жилом помещении из-за неисправной электропроводки. В результате пострадали квартира и хозпостройки ее соседей.

Уголовное дело в отношении виновной было закрыто, однако суд позже признал, что пожар и причиненный ущерб стали следствием неосторожного поведения. Было принято постановление о принудительном взыскании денежных средств (компенсации). Изучив решение, на основании которого потерпевший включился в список кредиторов, суд установил, что здесь нельзя говорить о намерении или грубой неосторожности. По окончательным итогам дела заявительницу полностью освободили от долговых обязательств.

Материальный ущерб при банкротстве физлиц

В процессе признания несостоятельности возможно списание долгов по возмещению материального ущерба от преступления, но они также могут остаться за должником.

В общем, процесс признания несостоятельности пройдет так же, как и в других подобных случаях. Основываясь на состоянии конкурсной массы, будут удовлетворяться требования кредиторов по очередности. Открывается процесс по реализации личного имущества неплательщика, после чего финуправляющий составляет реестр кредиторов.

Банки, МФО, коллекторы и граждане, пострадавшие от действий должника (с документами, подтверждающими это), имеют 60 дней для подачи своих заявлений. Им необходимо отправить соответствующие документы в суд и дождаться их рассмотрения. Затем заявители попадают в реестр, который сортируется по очередности.

Требования о возмещении ущерба имущества относятся к третьей очереди вместе с банками, налоговой службой и другими кредиторами. Дальнейшее погашение исковых требований будут зависеть от уровня конкурсной массы неплательщика.

Если у него имеется имущество на продажу и стабильный доход, исковые претензии кредиторов станут закрываться в следующем порядке:

• в первую очередь закрываются долги по алиментам и компенсации за ущерб здоровью или жизни;

• во вторую погашаются требования бывших работников;

• в третью — остальные кредиторы.

Заметим, что в делах о банкротстве часто отсутствуют другие взыскатели, в делах фигурируют лишь представители банков и микрофинансовых организаций. Пока не будут выполнены обязательства перед первым списком кредиторов, финуправляющий не сможет перейти к выплатам следующим очередям. Кроме того, если конкурсной массы окажется недостаточно, некоторые долги останутся у должника, например, алименты или компенсации за ущерб.

Если у вас остались вопросы или вам требуется помощь в таких сложных на первый взгляд вопросах, как правильно банкротиться осужденному, обращайтесь за помощью к юристам нашего центра. Первая консультация бесплатная.