Убытки при банкротстве гражданина

Убытки в деле о банкротстве физического лица по действующему законодательству могут быть рассмотрены в двух вариантах. Это взыскание по основаниям общегражданского значения и в рамках субсидиарной ответственности.  Для несведущих лиц сложно определить, каким методом следует воспользоваться. Именно о специфике каждого способа защиты своих интересов мы и расскажем в данной статье.

Убытки в банкротных процессах

Убытки в рамках дела о банкротстве несут важную роль как для должника, так и для кредиторов. Они могут возникать в различных формах и затрагивать разные аспекты финансовой деятельности.

Стоит выделить несколько важных моментов:

Определение. Убытки — это отрицательная разница между доходами и расходами. В условиях банкротства важно определить, какие убытки были понесены и в какой период.

Оценка активов и долгов: В процессе банкротства проводится оценка активов должника, а также анализ задолженности. Убытки могут влиять на стоимость ликвидируемых активов и на возможность удовлетворения требований кредиторов.

Классификация:

• операционные убытки: возникают при ведении обычной хоздеятельности;

• неоперационные: связанные с продажей активов или другими операциями.

Изменение финансового положения. Убытки могут значительно изменить финансовое положение физлица, что в свою очередь влияет на возможность выйти из положения банкротства (например, путем реструктуризации долгов).

Права кредиторов. Кредиторы могут подать свои требования на возмещение убытков в рамках банкротного судопроизводства, и их удовлетворение зависит от оставшихся активов неплательщика и требований законодательства.

Судебная практика. Судопроизводство по вопросам убытков может возникать в процессе банкротства, так как кредиторы могут оспаривать оценки имущество, а также действия управляющего.

Заключение. По итогам дела арбитражным управляющим будут отражены все убытки, что поможет суду в принятии решения о дальнейших шагах. Например, реализация активов или план реструктуризации.

Как взыскивают убытки при банкротном процессе

Инициация дел по взысканию убытков в банкротстве может возникнуть в результате действий должника, повлекших за собой ущерб для кредиторов. Это финансовые потери, которые кредиторы могут понести из-за действий/бездействий должника. Например, потеря доходов, снижение стоимости активов и пр.

Взыскание убытков в рамках банкротного судопроизводства требует подачи иска в суд. Кредиторы могут предъявить свои требования в финансовых документах и поддерживать их доказательной базой. Финуправляющий, назначенный судом, может принимать участие в процессе взыскания убытков, представляя интересы всех кредиторов и способствуя выявлению недобросовестных действий со стороны должника.

Важно! Обязательно учитывайте предусмотренные сроки для подачи исков о компенсации убытков, которые могут варьироваться в зависимости от юрисдикции.

Если вы столкнулись с подобной ситуацией, рекомендуется проконсультироваться с юристом нашего Центра, специализирующегося на банкротстве, чтобы получить конкретные рекомендации по вашей ситуации.

Кто имеет право предъявлять иски

По регламенту статьи 61 20 ФЗ о банкротстве, иск о компенсации за причинение вреда (убытков) может предъявить любое лицо, которое имеет законные основания для этого.

К примеру, таким правом обладают:

1. Потерпевший. Человек или организация, которые понесли убытки в результате неких действий (бездействий) другой личности. Это может быть повреждение имущества, утрата дохода и т.д.
2. Законные представители. Когда потерпевший не достиг возраста совершеннолетия (или является недееспособным), иск может быть подан его законным представителем (родителем, опекуном).
3. Преемники. Наследники или правопреемники потерпевшего могут подать иск, если убытки были понесены до смерти потерпевшего.
4. Организации. Юрлица также могут предъявлять иски о взыскании убытков, если понесли финансовые потери из-за действий третьих лиц.

Для успешной подачи иска необходимо, чтобы заявитель смог подтвердить наличие вреда, причинно-следственную связь между убытками и действиями ответчика, а также законное основание для требования возмещения.

Поможем законно списать
ваши долги со 100% гарантией

Гарантия зафиксирована в договоре

получить консультацию

Нажимая на кнопку вы соглашаетесь с условиями обработки данных и политикой конфиденциальности

Антон Левин

Юрист отдела банкротства

Опыт работы 5 лет

Сроки взысканий

Период взыскание убытков в банкротстве вариабелен. Он зависит от стадии процесса и конкретных обстоятельств дела.

Мы можем выделить несколько ключевых моментов, которые важно учитывать:

1. Срок подачи. Иски по требованиям, связанным с убытками, должны быть поданы в рамках процедуры банкротства в срок, определенный судом. Обычно этот 30 дней (рабочих) с даты опубликования сообщения о введении процедуры банкротства.
2. Сроки для удовлетворения. После завершения процедуры рассмотрения требований кредиторов и их удовлетворения, срок для выполнения обязательств должником может варьироваться и зависит от конкретного плана реорганизации или погашения долгов, утвержденного арбитражем.
3. Сроки давности. По нормативам гражданского законодательства, данный период составляет три года с даты, когда займодатель узнал о нарушении своего права. Важно учитывать, что в некоторых случаях этот срок может быть приостановлен или возобновлен.
4. Сроки на подачу жалоб и апелляций. Если одна из сторон не согласна с судебным решением суда по вопросам взыскания убытков, она имеет право на апелляцию в установленный законом срок, который обычно составляет 1 месяц с момента получения решения.

Для получения более конкретной информации в вашем случае обращайтесь за консультацией к нашему юристу, специализирующемуся на банкротстве, так как процесс может иметь свои особенности в зависимости от конкретной ситуации.

Оспаривание взыскания убытков

Если суд официально выдал разрешение на списание убытков при банкротстве физического лица, это решение можно оспорить. В зависимости от конкретной ситуации, мы выделим несколько подходов и оснований для подобного процесса:

Отсутствие факта. Оспаривающая сторона может аргументировать, что фактические убытки, на которые ссылается истец, не были понесены. Например: отсутствие доказательств, подтверждающих убытки, или что они были заранее покрыты страховкой.

Причинно-следственная связь. Необходимо доказать, что убытки возникли именно как следствие неких действий ответчика. Если же такую связь установить не удалось, это становится основанием для оспаривания.

Неправомерность действий. Оспаривание возможно и по причине того, что действия ответчика были неправомерными (то есть, проводились с нарушением закона). На основании этого аннулируется и основание для взыскания.

Сроки исковой давности. Если с момента возникновения убытков прошло значительное время, возможно применение сроков исковой давности, что может привести к отказу в иске.

Недобросовестность истца. Если истец использует обманные методы или сам спровоцировал убытки, это также становится основанием для оспаривания.

Снижение убытков. Ответчик может ссылаться на активные действия истца по уменьшению убытков, которые могли бы сами по себе снизить размер требуемой компенсации.

Законные основания. Иногда убытки могут быть покрыты по другим правовым основаниям (например, страхование), что также может служить основанием для отказа во взыскании.

При подготовке к процессу оспаривания взыскания убытков важно собрать все необходимые доказательства и юридические аргументы.

Рубрика вопрос-ответ

Как по закону о банкротстве проводится процедура взыскания убытков?

«Компенсация убытков в процедуре банкротства в России регулируется нормами Гражданского кодекса и ФЗ за №127. Процесс начинается с подачи заявки на открытие банкротного дела в суд (заявление может подать как должник, так и кредитор). Если арбитраж признает неплательщика банкротом, открывается конкурсное производство, в рамках которого формируется конкурсная масса.

Кредиторы подают свои требования в суд или финуправляющему, который проводит их оценку и формирует реестр требований. Если кредиторы понесли убытки в результате несостоятельности должника, они могут заявить о взыскании. В этом случае кредиторы должны доказать, что убытки возникли именно из-за действий/бездействий банкрота, например, из-за неисполнения обязательств.

Требования о взыскании убытков рассматриваются в суде в рамках дела о банкротстве. Суд может удовлетворить требования кредиторов, если они будут обоснованы и подтверждены соответствующими документами. После определения всех требований и последующего разложения конкурсной массы, суд утверждает план погашения долгов или проводит распределение средств между кредиторами пропорционально их требованиям.

После завершения всех процедур и удовлетворения исков займодателей (или их части), дело о банкротстве закрывается. Учитывайте, что конкретные механизмы и детали процесса могут различаться в зависимости от обстоятельств дела, видов активов должника и статуса кредиторов. Также существует возможность подачи в арбитраж жалобы для защиты прав кредиторов в случае, если они считают, что их интересы были нарушены в ходе процедуры банкротства».

Почему суд отказал в компенсации убытков при банкротстве?

«Согласно ст.61 13 закона о банкротстве арбитраж может отказать в компенсации. Такое решение базируется на имеющихся факторах, включая наличие доказательств связи между некими действиями неплательщика и понесенными потерями, а также обоснованность самих убытков.

В делах о банкротстве основной целью является защита интересов кредиторов и реализация имущества заемщика для погашения требований. Если убытки не подтверждены документально, если заявлены требования не укладываются в рамки законодательства, или же если суд сочтет их необоснованными (например, были вызваны либо неразумными действиями самого кредитора, либо внешними обстоятельствами), то такое заявление может быть отклонено.

Кроме того, отдельные категории требований могут быть ограничены или вовсе исключены из процесса банкротства (например, штрафы и пеня). Поэтому важно, чтобы заявители четко обосновали свои требования и представили все необходимые доказательства для поддержки своих доводов».

Какой срок установлен для компенсации убытков в рамках банкротного производства?

«Период для компенсации убытков в банкротстве физического лица может зависеть от конкретного законодательства страны, в которой проходит процедура, а также от того, какие именно убытки взыскиваются.

В России, например, срок для подачи требований о включении займодателей в конкурсную массу составляет полгода с момента начала банкротного процесса (или с момента назначения финуправляющего). Но для взыскания убытков могут применяться другие сроки, например, общепринятый период, составляющий три года».

Что выгоднее для кредитора: компенсация убытков или субсидиарная ответственность

Если перед вами встал вопрос о выборе между компенсацией убытков в деле о банкротстве и суб.ответственностью, мы рекомендуем не торопиться, а внимательно изучить особенности таких процессов.

Для наглядности и облегчения выбора мы составили следующую таблицу

Особенности выбора основания для получения компенсации

Основным аспектом, который принимают во внимание суды при анализе оснований для взыскания убытков в банкротстве, является уровень негативного влияния ответчика. В частности, суды исследуют, были ли эти действия достаточными для того, чтобы довести неплательщика до состояния банкротства.

При определении применимых нормативов о компенсации убытков (согласно ГК ст.53.1) или правил о суб.ответственности (ФЗ за №127, ст.61.11) суд анализирует, насколько значительным было негативное влияние: как изменилось положение заемщика, какие изменения наблюдаются в его экономических показателях и пр.

Если нарушения, совершенные контролирующим лицом, привели к банкротству, его можно привлечь к суб.ответственности. Если же причиненный вред не должен был спровоцировать фактическое банкротство неплательщика, контролирующие лица обязуются возместить убытки, возникшие по их вине, в размере, определяемом в соответствии с нормами ГК РФ (ст.393 и 15).

Хотим подчеркнуть, что, вне зависимости от того, как заявитель формулирует тип ответственности и какие правовые нормы он указывает, суд имеет право самостоятельно оценить предъявленный иск.

Таким образом, если доказательств для установления оснований субсидиарной ответственности не имеется, но отсутствует законность в действиях контролирующего лица, суд может вынести решение о возмещении убытков за счет данного лица.

Как рассматривается процесс по компенсации вне банкротного дела

Мы рассмотрели, как происходит возмещение убытков в банкротстве, основания и порядок такой процедуры. Но учитывайте, что заявления о привлечении к суб.ответственности и иска о компенсации убытков могут рассматриваться как в рамках банкротного судопроизводства, так и в исковом производстве вне дела о банкротстве.

Что касается требования о компенсации, арбитраж имеет право инициировать иск в двух ситуациях:

• суд отклонил заявление о банкротстве должника из-за недостаточности средств для проведения необходимых процедур;

• производство по делу было прекращено по той же причине.

Конкурсный кредитор может оформить иск о погашении причиненного вреда вне процедуры банкротства только в определенном случае. Несмотря на то что формулировка ФЗ за №127 (ст. 61.13, п.4) может создавать впечатление о наличии у кредитора прав, схожих с правами уполномоченного органа, данная норма противоречит п.3 этой статьи (возможно, это результат неаккуратной юридической работы).

Следовательно, если кредитор стал инициатором банкротства должника, у которого нет достаточных активов, и не захотел финансировать судебные затраты, он не сможет оформить требование о компенсации после того, как заявление о банкротстве будет возвращено.

Субсидиарная ответственность. В данном контексте условия подачи заявления вне банкротного процесса включает:

• окончание конкурсного производства или закрытие банкротного судопроизводства;

• наличие оснований, требуемых для привлечения к суб.ответственности, перечисленных в ФЗ за №127 (ст.61.11) после наступления одного из вышеупомянутых обстоятельств;

• неудовлетворение требований истца в рамках дела о банкротстве (полностью или частично);

• размещение информации о подаче иска о привлечении к суб.ответственности в Федреестре.

Заявления о возбуждении дел по суб.ответственности и иски по погашению вреда, связанные с банкротными судопроизводствами, подлежат рассмотрению арбитражем. Если в ходе судебного разбирательства станет ясно, что требование должно быть рассмотрено в рамках банкротства, включая требования о суб.ответственности, то судопроизводство приостанавливается.

Суд также отклоняет просьбу о присоединении к списку лиц для получения компенсации тех, кто не принимал участие в банкротном процессе.

Порядок и особенности рассмотрения требований

Рассмотрение дел о суб.ответственности или взысканию убытков в банкротстве не имеет особых отличий от других подобных споров в данной категории. Особенности могут возникнуть, когда подобные заявления рассматриваются вне рамок процессов по банкротству. В таких ситуациях они обрабатываются по регламенту групповых исков (нормы прописаны в АПК гл.28.2), независимо от количества лиц-заявителей.

В иске необходимо обозначить перечень тех, кто заинтересован в привлечении ответчика к суб.ответственности. Например, разместив уведомление об этом на Федресурсе в течение 3-х рабочих дней после подачи в суд заявления о признании неплательщика несостоятельным.

Если кредиторы не воспользуются правом на присоединение к начатому процессу — они потеряют возможность подать иск о компенсации на таких же основаниях. Исключение составляют ситуации, когда фактически невозможно было присоединиться к первоначальному требованию. Например, кредитор не смог присоединиться к иску если судебное решение не вступило в правовую силу.

Если порядок рассмотрения компенсационных дел был нарушен, арбитраж имеет право отменить судебное решение и вернуть дело на повторное рассмотрение. Мы хотим уточнить, что на практике суды частенько отказывают в возможности присоединиться к иску о возмещении вреда или суб.ответственности лиц, не принимавших участия в банкротном судопроизводстве.

Уровень требований

Сумма требований по взысканию убытков в делах о банкротстве варьируется в зависимости от того, выдвинуты ли они в рамках банкротного судопроизводства или вне его. На размер влияет и основания исковых заявлений. Можно выделить несколько моментов:

Вне банкротства:

1. В размере убытков, которые должник (или контролирующие его лица) нанесли кредитору, можно требовать сумму, равную или меньшую количеству обязательств, предъявленных этим кредитором к неплательщику.
2. Важно подчеркнуть, что ущерб подлежит возмещению в части, которая не охвачена суб.ответственностью, и в банкротном деле — до того момента, как будет определена сумма общей ответственности.

Заявление о компенсации могут подать любой участник: должник, займодатели или лицо, представляющее интересы должника. В таких обстоятельствах размер убытков не будет зависеть от суммы требований кредиторов либо общего объема долговых обязательств неплательщика.  

Сроки действия исков

В отличие от исков по суб.ответственности (для них установлены различные сроки давности), исполнение требований о возмещении убытков регламентируются по общим основаниям. Согласно пункту 61 20 закона о банкротстве подобные заявления должны быть представлены от имени неплательщика. Срок давности отсчитывается с момента, когда должник, например, через финуправляющего, получает возможность узнать о правонарушении, совершенном нарушителем.

Также сроки могут отсчитываться после того, как участник, не связанный с директором, привлеченным к ответственности, узнает о произошедшем нарушении и имеет возможность прекратить полномочия нарушителя.

При подаче требований о компенсации вреда необходимо точно установить момент начала исчисления срока исковой давности.

Решение спорных моментов мировым соглашением

Вопрос возможности урегулирования споров через мировое соглашение прописан в ФЗ за №127 (гл.3). А статья 61.21 установила особый порядок и условия, которые применимы к искам о погашении убытков в деле о банкротстве физического лица. Регулируется данный процесс Арбитражным процессуальным кодексом (гл.15).

Главным условием для согласия арбитража на проведение мирового соглашения становится необходимость наличия у ответчика имущества (активов) в объеме, достаточном для выполнения обязательств. Законодатель также определил, что утверждение мирового соглашения возможно только с согласия всех участников процесса. Если эти условия не будут соблюдены, суд может отменить решения о подтверждении мирового соглашения.

Взыскание компенсаций по причине фиктивных сделок и вывода активов

Очень частыми причинами для взыскания убытков в банкротстве фигурируют фиктивные сделки и разнообразные способы вывода активов неплательщика (например, денежные переводы несуществующим партнерам). Например, в ходе одного разбирательства окружной суд взыскал денежные средства, которые были перечислены фиктивному подрядчику (он был организован всего за несколько суток до платежа и не имел ресурсов для работы, не вел хозяйственную деятельность).

Мы хотим подчеркнуть, что выплаты по фиктивным сделкам могут привести к взысканию убытков с руководителя, даже если такие операции не признаны недействительными (при наличии условия, что необходимые обстоятельства были подтверждены судебными решениями).

Взыскание также могут производиться в ситуациях, когда руководитель должника отчуждает имущество компании без положенной компенсации или руководствуясь необоснованными расходами. Например, арбитраж одобрил иск о погашении убытков с директора по причине необоснованных платежей за аренду, при этом арендодателем оказался сам руководитель, а арендуемое имущество не использовалось неплательщиков, который на момент заключения договора уже имел признаки неплатежеспособности.

В судебной практике получили широкое распространение дела, касающиеся требования компенсаций к управленцам, не оформившим заявку на инициацию банкротного судопроизводства в отношении неплательщика за потери, понесенные при проведении данной процедуры. Оценку наличия активов должника, достаточных для погашения затрат, должен проводить не только инициатор дела, но также суд и финуправляющий. Это необходимо как на этапе проверки обоснованности заявки на признание банкротства, так и в процессе судебного разбирательства, особенно в рамках процедуры наблюдения.

Если у вас остались вопросы или вы столкнулись с трудной ситуацией, затрагивающей процедуру банкротства и возмещения убытков, обращайтесь к профессионалам нашего Центра. Приходите на первую бесплатную консультацию в любое удобное для вас время.